阅读：52 回复：0

[新闻资讯] 【萌喵】【转】这家银行“70后”金库管理员被终身禁业！欠下大量外债，骗贷自家银行数十万元挥霍消费

刷新数据楼层直达

屹翼。

ZxID：99740253

20160鲜花 2鸡蛋

等级: 派派发书人

命由己造，相由心生，世间万物皆是化相，心不动，万物皆不动，心不变，万物皆不变。

举报只看楼主使用道具楼主发表于: 2023-10-30 0

近日，国家金融监督管理总局官网显示，时任天津农村商业银行股份有限公司蓟州中心支行营业部金库管库员李继丰，因对该行授信管理不尽职、员工从事违法活动事项负有责任，被禁止终身从事银行业工作。
　　据中国裁判文书网披露，“70后”李继丰因犯贷款诈骗罪，于2016年5月27日被刑事拘留，2017年1月18日在法院被逮捕，最终被判处有期徒刑七年六个月，并处罚金五万元。
　　“70后”金库管理员欠大量外债，
　　骗贷自家银行数十万元
　　中国裁判文书网显示，李继丰，男，1973年5月5日出生于天津市蓟州区，高中文化，原系天津农商行蓟县支行营运金库管理员。
　　2015年8月左右，卢某、王某1夫妻二人为经营农家院，请求李继丰帮助其办理20万元的农商银行贷款，并以卢xx名下蓟州区渔阳镇交通新村某楼房作为抵押，李继丰对此表示同意。
　　随后，卢某将房屋所有权证书、身份证、结婚证、工资流水及本人印章等材料交由李继丰操办。
　　然而，卢某并不知情，李继丰欠下大量外债无力偿还。于是，李继丰便以此为契机，找到经营彩票站的侯某，称其表姐王某1准备贷款20万元用于经营农家院，要求侯某作为借款人，以卢某名下房产做抵押，侯某表示同意。
　　此后，李继丰找到在天津农商行蓟县下窝头支行负责贷款业务的客户经理丁某，称其朋友侯某准备购买苗木需贷款50万元，以其表姐夫卢某的房产作为抵押，丁某告知了李继丰办理贷款需要准备的材料。
　　为了完成计划，李继丰伪造了侯某与虚构的李学刚签订的土地租赁合同书及承包费收据。为使贷款手续完备、便于审批，丁某伪造了侯某与虚构的王某2签订的花卉购销合同、绿化苗木明细表、侯某与何某签订的苗木买卖协议。
　　2015年9月6日下午，李继丰与侯某到天津农商行蓟县中支的客户经理室办理贷款手续，侯某虽发现贷款金额由20万元变成50万元，但并未向办理贷款业务的银行工作人员丁某询问贷款数额发生变化的原因，丁某也未告知侯某贷款用途及贷款注意事项，侯某签字后离开。
　　赃款被私自占用和消费，
　　金库管理员被判刑七年六个月
　　2015年9月6日下午4点30分左右，李继丰带领卢某、王某1夫妇来到上述银行，期间，丁某未告知卢某夫妇贷款用途及贷款金额等事项，李继丰欺骗卢某在抵押人处签字，于是，王某1在房产共有人处签字。
　　2015年9月25日，李继丰将50万元贷款通过借用何某的中国农业银行卡，以第三方支付的形式将贷款金额打入何某的账户，并通过转账和现金支取的方式私自占用和消费。
　　直到2016年4月12日，卢某报警；同年4月14日，公安蓟县分局对本案立案侦查；5月27日，李继丰主动到公安蓟县分局经侦支队投案，并如实供述了自己的犯罪事实，而赃款已被其挥霍。
　　法院认为，李继丰以非法占有为目的，以虚构贷款人、交易对手、贷款用途，以骗取卢某作抵押人，并以其房屋所有权证书作为抵押物的手段，骗取银行贷款，数额特别巨大，其行为既侵犯了银行对贷款的所有权，又侵犯了国家金融管理制度，已构成贷款诈骗罪，应依法惩处。
　　最终，李继丰犯贷款诈骗罪，被判处有期徒刑七年六个月；并处罚金人民币五万元。
　　值得注意的是，经翻阅中国裁判文书网，其中有多起与李继丰直接相关的民间借贷纠纷案文书，涉案金额在数万元至数十万元不等。
　　下半年有多名银行人被终身禁业，
　　涉董事长、行长级别高管
　　事实上，今年下半年，除了李继丰外，已有多家银行前高管被终身禁止从事银行业工作，其中不乏包括董事长、行长级别高管。
　　比如，国家金融监督管理总局网站显示，石河子监管分局于10月17日连续开出7张罚单，7名银行人被终身禁止从事银行业，分别涉及工商银行、农业银行、乌鲁木齐银行、新疆石河子农村合作银行以及石河子国民村镇银行。
　　10月，时任交通银行南昌碟子湖支行客户经理黄臻帅，对该行个人信用消费贷款管理不到位事项负有责任，被监管部门终身禁业。
　　时任光大银行烟台分行副行长、行长等职务的夏伟，对该行员工行为管理不到位，严重违反审慎经营规则负有责任，被监管部门终身禁业。
　　时任天津农商行行长白平，对天津农商行投资业务审批不审慎、违反审议程序开展投资业务、内控管理不到位事项负有责任，被天津监管局终身禁业。
　　时任连云港东方农商行董事长冯涛，对该行员工行为管理不到位负有责任，被监管部门终身禁业。
　　江西靖安农商行员工王刚，对该行贷款“三查”不到位和员工行为管理不到位的违法行为负直接责任，被监管部门终身禁业。

https://finance.sina.com.cn/jinrong/yh/2023-10-27/doc-imzsqepe4878590.shtml